Choisir un fonds peut être une tâche longue, fastidieuse et parfois stressante, surtout quand on veut investir son argent pour servir des causes qui nous tiennent à cœur.
Pour vous aider à faire LE bon choix, voici une check-list des éléments à consulter avant de vous engager :
1️⃣ 𝗖𝗼𝗻𝘀𝘂𝗹𝘁𝗲𝘇 𝗹𝗲 𝗗𝗜𝗖 (𝗗𝗼𝗰𝘂𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗱’𝗜𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 𝗖𝗹𝗲́𝘀) 𝗲𝘁 𝗹𝗲 𝗿𝗮𝗽𝗽𝗼𝗿𝘁 𝗱𝗲 𝗴𝗲𝘀𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱𝗲 𝗳𝗼𝗻𝗱𝘀 : véritables mines d’informations, il vous donne un aperçu de la stratégie d’investissement du fonds et de sa prise en compte des critères extra-financiers.
2️⃣ 𝗩𝗲́𝗿𝗶𝗳𝗶𝗲𝘇 𝗹𝗲𝘀 𝘁𝗵𝗲́𝗺𝗮𝘁𝗶𝗾𝘂𝗲𝘀 𝗱𝘂 𝗳𝗼𝗻𝗱𝘀 : est-ce que le fonds correspond à votre recherche initiale et à vos engagements personnels ? Assurez-vous qu’il est aligné avec vos valeurs.
3️⃣ 𝗜𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗲𝘇-𝘃𝗼𝘂𝘀 𝘀𝘂𝗿 𝗹𝗲𝘀 𝗰𝗿𝗶𝘁𝗲̀𝗿𝗲𝘀 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲𝗿𝘀 : l’investissement sur des critères extra-financiers ne doit pas vous faire oublier l’importance des critères financiers qui composent le fonds. L’indicateur SRRI (Indicateur Synthétique de Risque et de Rendement) vous aidera à évaluer le risque lié à la volatilité du fonds.
4️⃣ 𝗩𝗲́𝗿𝗶𝗳𝗶𝗲𝘇 𝘀𝗶 𝗹𝗲 𝗳𝗼𝗻𝗱𝘀 𝗲𝘀𝘁 𝗹𝗮𝗯𝗲𝗹𝗹𝗶𝘀𝗲́ : (cf. épisode 2) les labels vous garantissent que le fonds respecte des critères stricts de durabilité et de responsabilité.
✅ En suivant ces étapes, vous aurez toutes les informations clés pour investir sereinement dans des projets qui ont du sens pour vous !
